Открытые паевые фонды

Инвестиционный пай — это принадлежащая инвестору именная ценная бумага, которая удостоверяет его долю в праве собственности на часть имущества, которое находится в фонде.
Пай дает возможность требовать соблюдения всех условий доверительного управления фондом.
Хотя пай называется бумагой, по факту он существует только в электронном виде.

Цена 1 пая = СЧА / количество паев, находящихся в обращении.
СЧА — это стоимость чистых активов, не обремененных какими-либо задолженностями и обязательствами фонда. То есть это разница между стоимостью всех активов внутри фонда и всеми предстоящими платежами за услуги, предоставляемые фонду (платой управляющему, регистратору и т.д.)

Доход инвестора будет равен разнице между суммой, на которую он купил паи, и суммой, за которую он их продаст или погасит.
Можно продать паи новому пайщику или погасить, обратившись в управляющую компанию или к агенту по выдаче. Чем больше выросла стоимость чистых активов внутри фонда и стоимость паев за то время, пока инвестор был его пайщиком, тем больше составит его доход. При обращении к агенту по выдаче, погашению и обмену паев взимаются надбавки и скидки к расчетной стоимости инвестиционных паев, что уменьшает доходность инвестиций в них. Надбавки и скидки предусмотрены во всех ОПИФ (кроме ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Мой сейф»).

В правилах доверительного управления каждого фонда в разделе «Инвестиционная декларация» вы можете увидеть, какие активы в этот ПИФ в целом может приобретать управляющая компания.
В публикуемой ежемесячно справке о стоимости чистых активов можно узнать, какие конкретно активы входят в состав фонда на отчетную дату. Вся необходимая информация раскрывается в обязательном порядке на сайте управляющей компании в разделе «Раскрытие информации».