Что такое доверительное управление?
Как рассчитывается доход инвестора?
Какие комиссии и вознаграждения взимаются при доверительном управлении?
Какие налоги платит инвестор?
Какой оптимальный срок инвестирования?
Как получить отчетность по ДУ?
Какие документы потребуются для оформления ДУ?
Доверительное управление — это управление имуществом инвестора управляющей компанией (профессиональным участником рынка, который получил специальную лицензию Банка России). Цель управления — получить максимально возможный доход для инвестора.
Доход инвестора равен разнице между суммой, которую он отдал в доверительное управление, и суммой, которую получил на выходе. Так, это прирост стоимости его имущества как от роста стоимости самих активов, так и от получаемых выплат по ценным бумагам, за вычетом расходов.
За управление активами управляющая компания получает свое вознаграждение, которое составляет какой-либо процент от стоимости активов или от дохода инвестора. Порядок расчета вознаграждения зависит от условий договора с инвестором и публикуется на сайте управляющей компании.
Еще за счет имущества инвестора осуществляются все расходы, необходимые для доверительного управления: комиссии банка за ведение счета и совершение платежей, вознаграждения бирж и брокеров при совершении сделок с ценными бумагами.
Как и при самостоятельном инвестировании, так и при инвестировании через управляющего, физические лица платят налог на доходы физических лиц (НДФЛ). НДФЛ исчисляется по общему правилу — со всех доходов за вычетом расходов.
При доверительном управлении управляющая компания самостоятельно рассчитывает и выплачивает налог, после чего отчитывается об удержанной сумме налога перед клиентом.
Оптимальный срок инвестирования — от 12-ти месяцев, потому что ценные бумаги, как правило, демонстрируют рост в течение длительных промежутков времени, а рыночные риски существенно снижаются. Тем не менее, если вы хотите инвестировать на более короткий срок, инвестиционный консультант поможет вам подобрать подходящий продукт.
По итогам каждого календарного квартала управляющая компания обязательно предоставляет клиенту отчет, в котором отражаются стоимость инвестиционного портфеля, динамика доходности, понесенные расходы и вознаграждение управляющего.
Предоставление отчетов допускается как в бумажном, так и в электронном виде.
- Паспорт;
- ИНН (свидетельство о постановке на учет в налоговом органе);
- контактные данные (мобильный телефон и электронная почта).